Kuyumcu İşletmelerinde Risk Değerlendirmesi Nasıl Yapılır?

MASAK, işletmelerden salt kural tabanlı değil, risk tabanlı bir yaklaşım benimsemelerini beklemektedir.

Müşteri Riski

Müşterinin mesleği, işlem geçmişi ve coğrafi bağlantısı risk skorunu belirler. PEP statüsü ve yüksek riskli sektörlerle bağlantı riski artırır.

İşlem Riski

Yüksek tutarlı, nakit ve açıklanamayan işlemler kırmızı bayrak oluşturur.

Risk Tabanlı KYC

Düşük riskli müşteriler için basitleştirilmiş, yüksek riskli müşteriler için gelişmiş doğrulama prosedürleri uygulanmalıdır.