Şüpheli İşlem Bildirimi: Nasıl ve Ne Zaman Yapılır?

Şüpheli işlem bildirimi (ŞİB), tutardan bağımsız olarak şüphe duyulan her işlemde yapılması gereken yasal bir yükümlülüktür.

Şüphe Kriterleri

İşlem amacının belirsiz olması, müşterinin kimliği hakkında tutarsız bilgi vermesi veya nakit kullanımının anormal boyutlara ulaşması şüphe yaratır.

Bildirim Süresi

Şüphe anından itibaren en geç 10 iş günü içinde MASAK'a bildirim yapılmalıdır.

Gizlilik Yükümlülüğü

Bildirim yapıldığı müşteriye veya üçüncü kişilere kesinlikle bildirilmemelidir.